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資金トレースとは ・・・「融資の事後に銀行がおこなう手続き」

融資金をお申し込みどおりにご利用いただいているかを確認する手続きを「資金トレース」または「資金使途確認」といい、融資し た銀行がおこないます(協会保証付融資の場合は、保証協会からも確認を求められます)。

通常は、融資の入金口座からのお振込みや、支払手形決済などに使われるため、銀行自身が入出金明細などで確認します。

他行の口座から支払われた場合は、支払先が記載された振込票や通帳コピーなどを提出していただき、確認しています。

銀行から借り入れした資金を、申し込み時の資金使途以外に流用すると、「資金使途違反」となりますので、 注意が必要です。

たとえば保証協会付融資の場合、「資金使途違反」が判明すると、今後の保証協会の利用に制約が出る 場合があります。

お金を借りたら、確認が入り、ちゃんと使われているのかはしっかり確認されますのでお気をつけて。


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